賦能“專精特新” 金融機構四種打法尋找“小巨人”

2021年09月23日00:19

原標題:賦能“專精特新” 金融機構四種打法尋找“小巨人”

以新三板精選層為基礎建立的北京證券交易所完成註冊後,“聰明錢”馬上盯上了“專精特新”中小企業。

“專精特新”已經成為金融機構必爭之地。日前,全國“專精特新”中小企業高峰論壇上,指出企業家要以“專精特新”為方向,聚焦主業、苦練內功、強化創新。隨後召開的中共中央政治局會議提出,加快解決“卡脖子”難題,發展“專精特新”中小企業,“專精特新”概念橫空出世。9月初,以新三板精選層為基礎建立的北京證券交易所完成註冊後,“聰明錢”馬上盯上了“專精特新”中小企業,相比過去,金融機構對於“專精特新”企業的服務主要集中在四個方面。

產業鏈“補給”“專精特新”小巨人企業

專精特新企業已經成為各個渠道爭搶的優質資源,今年第17屆中博會上,各省區市按照智能製造及人工智能、裝備製造、電子信息、生物醫藥、食品及農產品5大行業進行組展。專精特新參展企業數量為曆屆最高,“小巨人”企業和省級“專精特新”企業近1000家,占參展企業的80%。

據悉,目前我國已經培育了三批4762家“專精特新”、“小巨人”企業,帶動各地培育省級“專精特新”中小企業4萬多家。中博會組委會秘書處副主任、工業和信息化部中小企業局一級巡視員葉定達表示,未來將培育十萬家省級“專精特新”中小企業、萬家專精特新“小巨人”企業、千家製造業單項冠軍企業。

17屆中博會邀請京東、小米、中交建設、東風商用車、美的、格蘭仕、格力、比亞迪、中歐跨國採購平台、高通等11家企業面向全球中小企業發佈2022年度計劃採購產品和服務,總金額共計8263億元。其中,京東集團發佈5000億元採購需求,小米集團發佈1539億元採購需求,其他9家企業也發佈數十億和數百億元採購需求。還邀請包括沃爾瑪採購團在內的萬家採購商和專業觀眾到會參觀採購,為中小企業找訂單、拓市場創造了更多商機。

產業鏈也是尋找“專精特新”企業的優質渠道。“產業創新發展要靠龍頭企業帶動,更要依靠廣大中小企業來實現,而其中‘專精特新’中小企業正是創新鏈條的重要根基。”廣汽資本董事長眭立在接受記者採訪時表示。據瞭解,廣汽資本目前持有超過24只基金,投資項目超過40個,在智能駕駛領域的投資金額約占整體投資額50%,新能源電池領域約占48%。

“優秀的創新企業掌握的技術和產業資源,對未來產業變革是非常重要的。”廣汽資本董事總經理袁鋒對21世紀經濟報導記者表示,廣汽資本聚焦於汽車“新四化”進行佈局投融資,在芯片、智能網聯和新能源領域的投資佈局已初具成效。作為產業資本,廣汽資本既懂資本,也懂產業,近年大力發揮產融結合優勢,聯動產業內外資源,圍繞汽車產業鏈上下遊積極挖掘創新能力強、成長速度快、科技成色足的“專精特新”類企業進行投資培育,助力廣汽集團打造智能網聯和新能源汽車產業生態。

從目前來看,廣汽資本的打法也收到較好的回報。2020年廣汽資本實現利潤增長350%。從2019年至今,廣汽資本有超過10個項目通過上市或併購實現退出,目前還有至少7個項目在推進上市計劃。在已經上市的項目中,於今年7月上市的中熔電氣,估值增長超過20倍;去年上市的道通科技截至6月30日市值近400億元,投資增值超過7倍;已成功退出的廣電計量項目收益率超過5倍。

金融機構搶灘新三板掛牌企業

新三板是“專精特新”的聚集之處,目前,新三板掛牌公司達7281家,其中精選層66家,創新層1248家,基礎層5967家。銀行等金融機構服務“專精特新”是脫虛向實的重要印證,服務內涵相比傳統企業也發生了較大的延伸。

比如,北京銀行宣佈,在北京地區服務新三板企業541家,服務覆蓋率達到56%;服務北京地區精選層、創新層企業佔比75%。上海農商行則透露,已與上海市逾1000家“專精特新”中小企業建立合作關係,其中開展授信業務合作的企業多達552家,信貸規模近150億元,其間推出專項金融服務方案——“引航貸”等。

總結目前銀行針對“專精特新”企業的集中打法,不難發現,服務幾乎完全貫穿企業生命週期,產品呈現多元化;產業園區正成為重要的批量獲客主渠道;與外部機構形成合力,“投貸聯動”機制更為順暢;對公服務主陣地向線上遷徙,數字化提速。

首先是產品和服務的多元化。如興業銀行廣州分行為進一步加大“專精特新”中小企業全面服務,已經形成了覆蓋企業初創、成長、擬上市三個階段的不同需求的全產品、全週期綜合金融產品體系。

據介紹,針對成長早期企業,該行通過銀政保/擔等多方風險分擔合作,推廣“科技貸”,批量服務科技型小微企業。例如,該行已推出“廣州市科技貸、廣州市保險貸”等風險分擔產品。

針對成長中期企業,聚焦企業購置或自建工業廠房需求,提供“工業廠房貸款”,貸款期限可達10年,抵押成數最高8成,適用科研用地、倉儲用地。

針對擬上市的企業,持續完善股債聯動、投融結合,升級推出“投聯貸”,以外部投資機構主“投”、興業銀行主“貸”的模式為科創企業提供投貸聯動綜合服務。

除此以外,該行進一步緊貼客戶金融需求開拓創新,面向“專精特新”等科技型中小企業,實施“主辦銀行式”管理和服務,給予企業綠色審批通道和資源配置政策,推動實現與企業的相伴成長和緊密合作。

截至8月末,興業銀行廣州分行服務國家高新技術企業客戶超過2400戶,融資餘額超過420億元,其中,上市企業(含新三板)超過200戶,融資餘額近70億元。

第二大特點是,通過各類高新產業園區、工信局、科技局展開批量獲客。如9月10日,由廣州市工信局主辦,工商銀行廣州分行、廣州再擔保承辦的專精特新企業批量融資服務正式起航。專精特新企業批量融資服務是廣州市工信局聯合金融機構推出的全國首創金融服務,即為符合條件的工信部專精特新“小巨人”企業、廣東省“專精特新”企業、廣州市兩高四新(專精特新)中小企業、小升規培育企業等提供單個企業最高1000萬元的無抵質押信用擔保貸款。

第三大特點是投貸聯動,構建出貫穿中小企業整個生命週期的產品設計。主要是圍繞不同成長階段的企業的差異化投融資需求,在信息、渠道、產品和客戶等層面展開合作。浦發銀行發佈“上市貸”與“認股選擇權+科技含權貸”兩類產品,企業想上市的融資需求,可通過“股貸”實現,此外,還與政府部門、投資機構、科技龍頭企業、券商為核心合作對象。

第四大特點是對公服務主陣地向線上遷徙,數字化提速。

(作者:葉麥穗 編輯:李伊琳)

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