北京銀行董事長霍學文:探索發展投行驅動型商業銀行業務的思考

2022年09月06日10:32

私募股權投資在推進經濟轉型、助力企業成長、優化金融生態等方面發揮著基礎性、戰略性作用。作為金融板塊重要組成部分的商業銀行將如何支持PE/VC(即股權投資和創業投資)發展?

“我在北京銀行的‘企業之家’等候大家”,北京銀行股份有限公司(601169.SH,下稱“北京銀行”)董事長霍學文9月4日在2022全球PE論壇上發出邀請。

北京銀行董事長霍學文 圖/2022全球PE論壇主辦方提供
北京銀行董事長霍學文 圖/2022全球PE論壇主辦方提供

今年3月正式履新以來,霍學文總是會考慮,如何發揮好北京銀行的優勢,為企業做好服務。北京是全國的科技創新中心和文化中心,正是為了做好企業創投服務,北京銀行設立了“企業之家”專屬區域。霍學文說,北京銀行的“企業之家”劃分為會談區、溝通區及簽約區等部分,用意就是“希望大家在這裏可以有非常融洽的溝通和合作空間”。

毫無疑問的是,當前從宏觀經濟看,私募股權投資成為助力經濟轉型升級的“新機遇”;從微觀主體看,私募股權投資將助力拓展企業自主創新的“新空間”。

“GBIC2”組合金融服務模式的打造

在霍學文看來,宏觀經濟與微觀主體這兩個層面外,還有第三層面。即對金融行業而言,私募股權投資也將助力金融體系形成更加完善的新生態。為支持PE/VC,霍學文加入北京銀行後便確立了“商行+投行+私行”,即“GBIC2”(Government, Banking, Investment Banking, Company &Consumer)組合金融服務模式的發展戰略。

2022年半年度報告也披露,北京銀行“GBIC2”組合金融服務模式的目標是,打通“財富管理—資產管理—投資銀行”的價值循環鏈,實現政府服務、商行服務、投行服務、公司服務和消費者服務的有效鏈接和高效聯動。

“其中的核心點是,銀行的資金怎麼才能有效支持科技創新。所以我們要發展投行驅動型商業銀行業務。”為此,霍學文和北京銀行團隊調研了蘇州、天津等全國多個地區。

數據顯示,截至2022年6月底,北京銀行已與3974家“國家級及省市級專精特新”企業建立合作;在北京銀行營業網點覆蓋區域,共服務了全國22%、北京市72%的新三板創新層掛牌企業,全國23%、北京市75%的北交所上市企業。

“怎麼樣把全國的創新型中小企業引流到北交所、成為北交所的上市公司,這也是北京銀行一個重要的職責。”霍學文在論壇現場坦言道。

據他介紹,北京銀行在私募股權投資領域已形成了四個工作的格局:一是構築客戶聚合的“生態圈”,做好私募股權投資“募、投、管、退”的綜合服務商;二是做好資產託管的“守護者”,做強資金安全“託管人”;三是打造開放共贏的“共同體”,做好科創企業“加速器”;四是探索推動投貸聯動的“新模式”,做好企業成長“發動機”。

其中,值得關注的是,8月25日,北京銀行理財子公司——北銀理財有限責任公司(下稱“北銀理財”)正式獲得銀保監會批複籌建,為該行後續與PE機構合作奠定了更加良好的基礎。服貿會期間,在2022中國國際金融年度論壇上,北京銀行也隆重為北銀理財舉行了獲批籌建的發佈儀式,北京市地方金融監督管理局局長李文紅、北京銀行監事長曾穎共同出席並啟動了發佈儀式。

霍學文對這家理財子公司“期待滿滿”。“我們理財子公司在服貿會期間正式對外宣告籌建,使得未來我們可以參與PE/VC及S基金(即私募股權二級市場基金)的投資,北京銀行可以圍繞‘募、投、管、退’提供全生態、全生命週期的組合金融服務”。

“募、投、管、退”全生態、全生命週期組合金融服務的構建

北京銀行下一步將如何支持PE/VC發展?霍學文在論壇現場分享了他圍繞“募、投、管、退”全生態、全生命週期組合金融服務構建的幾點思考:

在募集環節,他表示要全業態做好撮合服務。銀行具有良好的客戶資源優勢,作為PE與LP之間的催化劑、黏合劑、潤滑劑,為PE募資提供優質的LP資源選擇,促進雙方業務達成。此外,充分發揮銀行、基金、保險、理財等綜合化經營優勢,在符合資管新規要求的前提下,積極選擇符合條件的優質PE機構,開展多層次合作,做精做深重點行業研究跟蹤、優質企業投融資項目開發等領域。

在投資環節,霍學文指出未來北京銀行將全方位加強資源共享。一方面,北京銀行將在深入挖掘客戶潛在融資需求的基礎上,充分發揮投行優勢,將存在融資需求的中小微客戶推介給PE機構,共同服務企業發展壯大。另一方面,充分發揮商行優勢,為PE所投資的條件成熟的企業客戶,積極提供信貸資金支持,為企業創新成長提供更加充沛的資金支持。此外,積極探索與政府引導基金、PE機構等互動合作,助力優質企業加速通往北交所上市;為基礎設施建設提供有效資本支持,助力盤活基礎設施資產。

在管理環節,他強調北京銀行要全流程提供增值服務。秉持“不僅是管家,更是專家”的服務理念,持續提供高質量託管基礎服務和增值服務。一方面,建設貼近私募基金管理人需求的增值服務體系,發展交易結算、績效評估、投研報告、風險管理等各功能板塊,提供私募基金投資績效分析、風險分析等多元化服務,助力管理人提升風險管控能力,維護投資者合法權益。另一方面,加快建設託管網銀和App,為私募基金管理人提供全天候實時查詢託管狀態等服務,讓資金託管“更高效、更安全、更便捷”。

在退出環節,霍學文講道:“北京銀行將積極參與其中,發揮好紐帶橋樑作用,加強與北京股權交易中心、託管客戶、S基金等溝通協作,創造股權項目交流機會,為私募股權基金客戶提供配套的退出方案選擇。”同時,“北京銀行將向符合條件的客戶推介優質的S基金,滿足客戶對S基金的投資需求,為股權二級市場交易不斷注入生機活力。”他補充道。

新京報貝殼財經記者 黃鑫宇

編輯 王雨晨

校對 賈寧

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