全民輸錢丨今年來人均蝕5.65萬差過預期 強積金總資產跌破1萬億關口

2022年10月06日17:20

積金局指21年間有14年錄得正回報,毋須過分擔心短期波動。

【橙訊】強積金研究機構積金評級公布,9月強積金賬面虧損估算約為821億元,以457萬名強積金成員計算,平均每人賬面虧損約18,000元,第三季賬面虧損約23,200元,而今年首九個月賬面虧損約56,500元,統計處今年第二季每月就業收入中位數為2萬元,即人均蝕近三個月的收入。

計入強積金供款後,截至9月底強積金成員平均賬戶結餘預計約為21.1萬元,按月減少約1.71萬元或7.49%,按季減少約2.03萬元或8.79%,較去年底則減少約4.67萬元或18.11%。

各類表現中,內地和香港股市基金無論在9月單月、第三季還是今年至今,都跑輸大市,今年至今跌28.67%。逆市跑贏的基金主要是保證基金,以及保守基金中的貨幣市場基金,但幾乎沒有回報,港人今年「輸少當贏」。

積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,強積金總資產首次跌破2020年7月的1萬億元重要關口,估算跌至約9,650億元。全球通脹、加息及經濟衰退等擔憂因素,仍是加劇當前波動的最大市場風險。

積金局回應指,強積金乃跨越超過40年的長線儲蓄投資,期間無可避免經歷不同的經濟周期,強積金計劃成員毋須過分擔心短期的市場波動。在過去21年間,強積金有14年錄得正回報,而錄得負回報的年度其後通常亦能夠回升。如2008年金融海嘯期間錄得30.2%負回報,而2009年及2010年分別回升並錄得26.6%和7.8%的淨回報。

積金局提醒計劃成員應定期審視強積金投資組合,例如半年或一年,並根據個人的投資目標和風險承受能力等因素作出相應調整。

另外,投資基金公會建議全面檢討強積金投資框架,容許強積金基金投資於更多資產類別,包括高收益債券、基建/實物資產,又建議放寬「累積期」與「提取期」的投資限制,以及將「可扣稅強積金自願性供款」及「合資格延期年金保費」的扣稅優惠分開,各提供一個扣稅額。

圖:中新社

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