【投行業績】瑞信去年淨流出資金約1萬億元、AUM年減兩成 料今年錄得巨額稅前虧損

2023年02月09日16:32

瑞信(Credit Suisse)去年第四季稅前虧損按季大幅增至13.2億瑞郎,淨虧損按季擴大至13.9億瑞郎(約119億港元)。期內收入按季減少20%,按年亦減33%至30.6億瑞郎,信貸虧損撥備大增95.2%至4100萬瑞郎。瑞信董事會建議,每股派息0.05瑞郎。

全年計,瑞信淨虧損大幅擴至72.9億瑞郎(約622億港元),稅前虧損32.6億瑞郎,收入大跌34%至149.2億瑞郎。

瑞信去年陷入財困風波,集團公布3年重組方案,引發不少資金外流。截至第四季,管理資產(AUM)按季減少7.6%,主要由於資金流走、外匯損失等影響,季內淨流出1105億瑞郎。瑞信全年AUM減少20%至1.29萬億瑞郎,淨流出資金約1232億瑞郎(約1萬億港元)。

瑞信指,第四季雖出現巨額資金流走,但季內三分二資金流出主要集中於10月份,季末流出的資金量已大幅減少,即使銀行繼續採取積極行動以重新獲得客戶流入,但在較低的存款及AUM下,預期淨利息收入及經常性佣金及費金會減少,這將導致財富管理業務於今年第一季出現虧損。

瑞信稱,為降低風險,瑞信已採取一系統的戰略行動,但基於市場環境仍具挑戰,加上涉及重組成本,預期投資銀行業務今年首季仍會虧損,集團於2023年亦預計會錄得巨額稅前虧損,但實際業務仍要視乎投資銀行及財富管理部分的表現,以及出售非核心資產、商譽減值等因素。

瑞信預期,今年涉及的重組開支約16億瑞郎,明年則為10億瑞郎,與早前公布的一致。

財務指標方面,截至去年底,瑞信普通股權一級資本比率(CET1 ratio)14.1%,流動性覆蓋率(LCR)改善至144%。

瑞信同時宣布,收購M. Klein & Company投資銀行業務,以進一步加強瑞信第一波士頓(CS First Boston)的顧問及資本市場能力。瑞信指,自去年第四季開始的成本改革行動,預期於2023年會完成約80%。

瑞信行政總裁Ulrich Korner指,2022年對瑞信來說是艱難的一年,集團公布戰略計劃,以創建一家更精簡及專注的銀行,而且成為籌集40億瑞郎的股本,加快達至成本目標,並在重組投資銀行方面取得重大進展。

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